Fundusze inwestycyjne.pdf

(1631 KB) Pobierz
802718164.002.png
Ten ebook zawiera darmowy fragment publikacji "Fundusze inwestycyjne"
Darmowa publikacja dostarczona przez
Copyright by Złote Myśli & Andrzej Banachowicz, rok 2008
Autor: Andrzej Banachowicz
Tytuł: Fundusze inwestycyjne
Data: 24.03.2012
Złote Myśli Sp. z o.o.
ul. Toszecka 102
44-117 Gliwice
Niniejsza
publikacja
może
być
kopiowana,
oraz
dowolnie
rozprowadzana
tylko
i
wyłącznie
w
formie
dostarczonej
przez
Wydawcę.
Zabronione
są
jakiekolwiek
zmiany
w
zawartości
publikacji
bez
pisemnej
zgody
Wydawcy.
Zabrania
się
jej
odsprzedaży,
zgodnie
z regulaminem Wydawnictwa Złote Myśli.
Autor
oraz
Wydawnictwo
Złote
Myśli
dołożyli
wszelkich
starań,
by
zawarte
w
tej
książce
informacje
były
kompletne
i
rzetelne.
Nie
biorą
jednak
żadnej
odpowiedzialności
ani
za
ich
wykorzystanie,
ani
za
związane
z
tym
ewentualne
naruszenie
praw
patentowych
lub
autorskich.
Autor
oraz
Wydawnictwo
Złote
Myśli
nie
ponoszą
również
żadnej
odpowiedzialności
za
ewentualne
szkody
wynikłe
z
wykorzystania
informacji
zawartych
w książce.
Wszelkie prawa zastrzeżone.
All rights reserved.
P owe r ed by TCPDF ( www .t cpd f. o r g )
SPIS TREŚCI
OD AUTORA ....................................................................................5
CZĘŚĆ I
TEORIA
.............................................................................................
7
1.
CO TO JEST FUNDUSZ INWESTYCYJNY? ...................................8
2.
HISTORIA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH ..............................10
3.
CZY WARTO INWESTOWAĆ W FUNDUSZE?
..............................
14
Zalety
.................................................................................................................
14
Wady
..................................................................................................................
17
4.
JAKIE KORZYŚCI DAJĄ FUNDUSZE?
.........................................
19
5.
FUNDUSZ A LOKATA
..................................................................
21
6.
RODZAJE FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH
................................
24
Klasyfikacja prawna
.........................................................................................
24
Klasyfikacja ze względu na rodzaj instrumentów inwestycyjnych
.................
26
Klasyfikacja ze względu na
ryzyko
inwestycyjne
.............................................
29
Klasyfikacja ze względu na specjalizację
..........................................................
31
7.
FUNDUSZE HEDGINGOWE .......................................................32
8.
BEZPIECZEŃSTWO ...................................................................34
Doradca inwestycyjny .....................................................................................35
Agent transferowy ...........................................................................................35
9.
DYWERSYFIKACJA ...................................................................37
10.
WŁASNY FUNDUSZ ZRÓWNOWAŻONY
..................................
40
11.
STRATEGIE INWESTYCYJNE
....................................................
44
Strategia agresywna
..........................................................................................
44
Strategia agresywna z
dywersyfikacją
zagraniczną
.........................................
45
Strategia średniego ryzyka
...............................................................................
46
Strategia bezpieczna
.........................................................................................
46
Strategia aktywnej alokacji
...............................................................................
47
Strategia inwestowania na
rynkach
zagranicznych
.........................................
47
12.
PSO
............................................................................................
49
CZĘŚĆ
II
PRAKTYKA
......................................................................................
51
WPROWADZENIE
..........................................................................
52
1.
PODEJMUJEMY DECYZJĘ O
ZAKUPIE
FUNDUSZY
...................
53
Test: Jakim jesteś inwestorem?
.......................................................................
58
Wyniki testu
..................................................................................................
61
Wybór konkretnych funduszy
..........................................................................
62
Gra on-line
........................................................................................................
63
2.
GDZIE KUPOWAĆ FUNDUSZE
INWESTYCYJNE?
......................
65
3.
OPŁATY
.......................................................................................
70
4.
JAK ZARABIAĆ NA FUNDUSZACH?
...........................................
74
5.
SPRZEDAŻ JEDNOSTEK
.............................................................
77
6.
PODATEK OD ZYSKÓW
..............................................................
81
 
CZĘŚĆ
III
DODATEK
INNE
FORMY
INWESTOWANIA
W FUNDUSZE INWESTYCYJNE
.....................................................
84
1.
FUNDUSZE PARASOLOWE
.........................................................
85
Czy fundusze parasolowe są dla każdego?
......................................................
86
2.
LOKATA Z FUNDUSZEM
.............................................................
87
Zalety
.................................................................................................................
89
Wady
.................................................................................................................
89
3.
FUNDUSZE FUNDUSZY
..............................................................
91
4.
UBEZPIECZENIE Z FUNDUSZEM
...............................................
95
5.
FUNDUSZE INWESTYCYJNE ZAMKNIĘTE (FIZ)
.......................
98
6.
DORADCY FINANSOWI I ICH USŁUGI
.....................................
100
POSŁOWIE
....................................................................................
104
CZĘŚĆ
IV
SŁOWNIK POJĘĆ
..........................................................................
105
802718164.003.png 802718164.004.png
 
FUNDUSZE INWESTYCYJNE – darmowy fragment - Złote Myśli
Andrzej Banachowicz
● str. 5
Od autora
Fundusze inwestycyjne funkcjonują w naszym kraju już od kilkunas-
tu lat. Przez ten czas powstało wiele towarzystw funduszy inwesty-
cyjnych oraz rozszerzała się ich oferta. W chwili obecnej na polskim
rynku funkcjonują 22 towarzystwa, a liczba oferowanych przez nie
funduszy inwestycyjnych wynosi około 150. W Polsce około 3% spo-
łeczeństwa przeznacza środki na fundusze inwestycyjne, a w związku
ze świetnymi wynikami rośnie z dnia na dzień popularność funduszy
oraz liczba inwestorów.
Moją publikację postanowiłem stworzyć po tym, jak przeglądając fo-
ra internetowe traktujące o inwestowaniu, zobaczyłem, że prawie co-
dziennie pojawiają się nowe osoby, mające dość mizernego oprocen-
towania lokat i kont bankowych, które chcą zainwestować w fundu-
sze inwestycyjne. Zwykle ich posty mają podobną treść. Ludzie ci pi-
szą w nich, że mają określoną kwotę do zainwestowania, i pytają,
w co mają zainwestować. Często dodatkowo nie podają okresu, na ja-
ki przewidują ulokowanie pieniędzy w funduszach, oraz nie określają
tolerancji ryzyka. TAK. Przy inwestowaniu w fundusze można okreś-
lić swoją skłonność do ryzyka i wybrać te, które będą odpowiadały
poziomowi ryzyka, jakie jesteśmy gotowi podjąć. Oczywiście nie ma
gwarancji, że bardzo bezpieczna inwestycja przyniesie ogromne zys-
ki, ale można wybrać kilka różnych rodzajów funduszy, aby ryzyko
było akceptowalne, a zyski przyjemne dla oka i portfela.
W tej publikacji, Drogi Czytelniku, postaram się wyjaśnić Ci, co to są
fundusze inwestycyjne, jak one działają, jak wybierać zestaw fundu-
szy odpowiedni dla Twojego poziomu akceptacji ryzyka oraz jak za-
inwestować. Książkę tę podzieliłem na cztery główne części:
Copyright by Wydawnictwo Złote Myśli & Andrzej Banachowicz
802718164.001.png
 

Plik z chomika:

Inne pliki z tego folderu:

Inne foldery tego chomika:

Zgłoś jeśli naruszono regulamin